วางแผนการเงินส่วนตัว

ทำงบและแผนการเงินด้วยตัวช่วย AI

ความคืบหน้าเวิร์กช็อป

รู้ใน 30 วิ

วางงบส่วนตัวด้วยกฎ 50/30/20 โดยมี AI ช่วยจัดหมวดและทำตารางให้ เป็นความรู้พื้นฐานเพื่อเห็นภาพเงินตัวเอง ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน

50/30/20 จัดสัดส่วนเห็นภาพ เงินเข้าออกความรู้ ไม่ใช่คำแนะนำลงทุน

กฎงบ 50/30/20

แบ่งรายได้หลังหักภาษีเป็น 3 ก้อนง่าย ๆ เริ่มจากตรงนี้

50% จำเป็น

ค่าใช้จ่ายที่ต้องจ่ายอยู่แล้ว เช่น ค่าเช่า ค่าอาหาร ค่าเดินทาง ค่าน้ำค่าไฟ

30% ตามใจ

ของที่อยากได้แต่ไม่จำเป็น เช่น กินข้าวนอกบ้าน เที่ยว ซับสกริปชัน ช้อปปิ้ง

20% เก็บ/ปลดหนี้

ออมเงินสำรองฉุกเฉิน หรือโปะหนี้ ส่วนนี้คือสิ่งที่ทำให้สถานะการเงินดีขึ้น

AI ช่วยจัดหมวดและคำนวณได้ แต่ เป็นความรู้เพื่อวางงบเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน เรื่องลงทุนหรือหนี้ก้อนใหญ่ ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีใบอนุญาต

ลองเลยจับมือทำ

จดรายได้ต่อเดือน และรายจ่ายย้อนหลัง 1 เดือนเท่าที่นึกออก ไม่ต้องเป๊ะมาก
ให้ AI จัดรายจ่ายเข้าหมวด 50/30/20 และบอกว่าตอนนี้เกินตรงไหน
พิมพ์ Prompt นี้
ฉันมีรายได้หลังหักภาษีเดือนละ [จำนวน] บาท นี่คือรายจ่ายเดือนที่ผ่านมา: [ลิสต์รายจ่าย + จำนวน เช่น ค่าเช่า 8000, ค่าอาหาร 6000, เน็ตฟลิกซ์ 350] ช่วยจัดแต่ละรายการเข้าหมวด จำเป็น/ตามใจ/เก็บ ตามกฎ 50/30/20 ทำเป็นตาราง บอกสัดส่วนจริงของฉันตอนนี้เทียบกับเป้า และชี้ว่าหมวดไหนใช้เกินไป ขอเป็นข้อมูลเชิงความรู้ ไม่ต้องแนะนำการลงทุน
ขอแผนปรับงบเดือนหน้าแบบทำได้จริง
พิมพ์ Prompt นี้
จากงบด้านบน ช่วยเสนอวิธีปรับให้เข้าใกล้ 50/30/20 มากขึ้น 3-4 ข้อ แบบทำได้จริงและไม่ลำบากเกินไป เน้นลดหมวดตามใจก่อน และตั้งเป้าออมที่เป็นตัวเลขชัดเจนต่อเดือน
ถ้าใช้ Claude Code อยู่แล้ว บอกให้มันทำไฟล์ตารางงบ .csv ที่ใส่ตัวเลขเองทุกเดือนได้ จะติดตามง่ายขึ้น

ลองใช้ Prompt นี้

ช่วยทำตารางติดตามงบรายเดือนแบบ 50/30/20 ให้หน่อย มีคอลัมน์ หมวด รายการ งบที่ตั้งไว้ ใช้จริง และส่วนต่าง พร้อมแถวสรุปแต่ละก้อน รายได้ของฉันคือ [จำนวน] บาทต่อเดือน ขอเป็นเครื่องมือช่วยวางแผนเชิงความรู้ ไม่ต้องแนะนำผลิตภัณฑ์การเงินใด ๆ

สรุปเวิร์กช็อป

เริ่มจากกฎ 50/30/20 เพื่อเห็นภาพรวมเงินเข้าออกแบบง่าย
ให้ AI ช่วยจัดหมวดและทำตาราง แล้วลดหมวดตามใจก่อนเป็นอันดับแรก
นี่คือความรู้วางงบเท่านั้น เรื่องลงทุนให้ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีใบอนุญาต

← ก่อนหน้าร่างเอกสารธุรกิจเบื้องต้น เวิร์กช็อปถัดไป →ทำ pitch / business plan